이제까지 봤던 암호화폐 관련 서비스 중에 최고인 Zapper 이야기를 하기 전에
GME 이야기부터 해보자
요즘 어딜 가나 게임스탑(GME) 이야기뿐이네ㅎㅎ
아직 진행 중인 이슈이지만 로빈후드가 BUY버튼을 중단시킨 조치는 충격적이야.
그래서 당시에 많은 개인들은 GME를 주문할 수 없었지만,
헤지펀드들은 주문할 수 있었다고 해.
로빈후드가 왜 그랬는지는 조만간 미국 SEC에서 밝혀낼 예정이지만,
개인 투자자 입장에서는 굉장히 답답했을 거야.
(게다가 이 조치로 GME가 40% 넘게 하락했지..)
이런 흐름 속에서 다시 한번 암호화폐, 그중에서도 디파이의 검열 저항성이 부각되고 있어.
중앙화된 금융기관은 이제까지 시장 상황에 따라서 적극 혹은 소극적으로 개입하면서
개인의 권리를 통제해왔어.
물론 이러한 절차는 모두 관련법을 근거로 시행되지만,
상대적으로 금융지식과 자본력이 부족한 개인들은 기관에 비해,
불이익을 받고 있다는 느낌을 지우기 힘들 거야.
그런데 암호화폐는 탈중앙화 되어 있어서 상대적으로 중앙화 된 기구의 통제에서
자유로워.
대표적으로 기업들이 운영하는 암호화폐 거래소는 24시간 365일,
상한가와 하한가 없이 운영되는 것만 봐도 알 수 있지.
그리고 높은 수준의 탈중앙화를 목표하는
디파이의 다양한 서비스, 대출과 예금, 파생 등 도 모두 마찬가지야.
그럼 오늘의 주제인 디파이의 UI/UX의 불편함과 Zapper의 시도에 대해 알아보자.
우선 Zapper라는 서비스를 한 문장으로 설명하자면,
활용하고 있는 여러 디파이 서비스를 손쉽게 비교, 이용하고 관리할 수 있는
종합 암호화폐(디파이) 관리 솔루션(Asset Management)이야.
Zapper - Dashboard for DeFi
A simple dashboard for DeFi. Easily track and visualize all your DeFi assets and liabilities in one simple interface.
zapper.fi
Zapper의 탄생 배경
다양한 디파이 서비스들이 있지만
이번에는 많은 사람들이 이용하는 탈중앙화 거래소를 예시로 들어 볼게.
탈중앙화 거래소는 대표적으로 UNISWAP, CURVE, 1inch 등이 있어.
투자자들은 원하는 암호화폐를 중앙화 거래소보다 저렴한 수수료를 내고 교환, 대출받을 수 있어.
그리고 이 탈중앙화 거래소에 유동성을 공급하는 투자자들은
공급 대가로 이자 혹은 거버넌스 토큰을 받게 되지.
즉, 이자농사(Yield Farming)이 탈중앙화를 유지하는데 큰 역할을 하고 있는 거지.
문제는 유동성을 공급하고 이자를 받는 과정이 너무너무 어렵다는 거야.
한번 각각 사이트 유동성 공급 첫 페이지에 들어가 보자.
자... 뭐를 어떻게 해야 하는지 전혀 감이 안 잡히지...
물론 개발자이고 오래전부터 암호화폐 서비스를 이용해왔던 얼리어답터라면
괜찮겠지만,
위에 사이트에 들어가는 순간?
- 어떻게 풀에 내 암호화폐를 넣지?
- 그래서 내가 받을 수 있는 이자는 얼마인데? 어디서 이자 받는데?
- 페어를 내가 만들어야 해?
- 내가 가지고 있는 암호화폐 수량으로 유동성 공급이 가능한가?
아니면 더 사야 하나?
- 지갑은 어떻게 연결하지?
등등 난관에 부딪칠 수밖에 없어.
디파이 프로젝트들이 굉장히 초기이고, 개발자 중심으로 서비스를 이용하다 보니
암호화폐를 잘 모르는 투자자 입장에서는 굉장히 이용하기 어려워.
디파이 종합 선물세트, Zapper
그래서 등장한 게 Zapper야.
정말 혁신적인 서비스라고 할 수 있어.
한눈에 이자율 비교, 보유량 관리 등이 가능한데,
핵심 기능을 알아보자.
1. 간편한 지갑 연결 및 현황 확인 (+ 이자 수익도 한 번에 정리)
(Before)
어려운 지갑 연결 및
유동성 제공 플랫폼마다 일일이 들어가서 제대로 공급했는지 확인 필요
(AFTER)
- 간편 지갑 연결
- 현재 이용 중인 유동성 플랫폼 한 번에 정리
- 받은 이자수익 한번에 정리 및 가치 계산
--> 이 정보를 기반으로 현재 가진 총자산 한번에 정리
실제 내 지갑을 연결한 대시보드야.
위에부터 살펴보면
- Wallet: 말 그대로 내 지갑에 들어 있는 ETH야. 스테이킹 되지 않은 물량이지.
(Tip.
이더리움 가스비가 생각보다 많이 나가니까 최소한 8만원 정도는 스테이킹하지 말고 남겨두자!!
이자 받거나 Unstaking할때도 이더리움 가스가 필요해!)
- Liquidlity Pools
현재 내가 이용 중인 유동성 공급 풀이야.
나는 Curve Pool에서도 USDN 풀과 유니스왑 DPI/ETH를 이용하고 있어.
암호화폐의 특성상 실시간으로 가치가 변할 수밖에 없는데
가치까지 실시간으로 반영해줘.
- Yield Farming
유니스왑 DPI/ETH에 유동성을 제공하는 대가로 INDEX라는 토큰을 이자로 받고 있어.
이 이자가 현재 얼마인지까지 알려주고 있지.
(원한다면 Night모드로 변환도 가능해.)
2. 빠른 교환 가능 (Exchange 탭)
많은 탈중앙화 거래소(DEX)들이 생기면서 교환비율에도 차이가 생기기 시작했어.
모든 플랫폼 유동성 풀이 서로 연동이 되어 있지 않기 때문에
'A' DEX에서는 1 이더리움을 100 AAVE로 교환할 수 있지만,
'B' DEX에서는 AAVE 유동성이 부족해서 1 이더리움을 99 AAVE로 교환하지 못하는 경우가 발생해.
물론 수량이 적을 때는 괜찮지만 수량이 많아지면 이 차이는 더욱 커져.
그래서 Zapper에서는 원하는 교환 토큰 쌍을 고르면
가장 최적의 교환 플랫폼이 어딘지 찾아줘
지금 ETH-AAVE 교환을 가장 효율적으로 할 수 있는 곳은
유니스왑이라고 나오네.
3. 이자율 비교(Farm 탭)
사실 이더리움 위에는 디파이 붐을 타고 만들어진 프로젝트가 수백 가지가 넘어
그리고 온갖 거버넌스 토큰을 만들어서
유동성을 제공하는 대가로 제공하고 있고.
또 동일한 유동성을 제공하더라도 탈중앙화 거래소마다 이자율 차이가 있어.
그 이유는
매일 각각의 탈중앙화 거래소마다 사용하는 사용자 수, 유동성 양이 다르기 때문이야.
(쉽게 말해서 똑같은 적금을 드는데 하나은행에서 연 수익률 5%이고, 우리은행은 9%인데
이걸 한 번에 비교해주는 사이트가 없었어.)
Actvie Farm이라고 실시간으로 이용하고 있는 이자 농사 플랫폼 현황을 보여줘.
1. 원하면 언제든지 Unstake 가능
내가 더 이상 이자율이 맘에 들지 않거나 출금을 하고 싶을 때는
간편하게 Unstake 버튼 한 번으로 스테이킹을 중단할 수 있어.
(지금 금색 불빛이 들어온 건, 해당 유동성 풀 이자 지급 기한이 끝나서 그래.
이런 것까지 챙겨주고 정말 대단하지?)
2. 이자 지급도 간편히! Claim Rewards
이자 농사를 지으면 이자가 바로 내 지갑에 들어오는 게 아니야.
반드시 내 지갑으로 인출 요청을 해야 해.
이때 버튼 하나로 요청을 하면 받을 수 있어
(원래는 플랫폼을 돌면서 하나하나 요청해야 했어ㅠㅠ)
3. 얼마나 많은 유동성이 제공되고 있는 풀인가
약 50개 정도의 플랫폼에 공급되고 있는 유동성 풀 크기를 보여줘.
유동성의 크기는 그만큼 많은 사람들이 해당 유동성을 이용하고 있는,
다시 말해서 유동성의 신뢰도와 수익률을 보장해준다고 볼 수 있어.
일시적으로 수익률이 굉장히 높다고 해도 유동성이 작으면 풀이 사라져 버리거나,
대가로 지급되는 이자 토큰의 가격이 폭락할 수 있기 때문이야.
그래서 스테이킹 하기 전에 유동성이 높은 것을 위주로 보고
이후에 수익률을 고려하는 게 좋아.
4. ROI비교
ROI순으로 손쉽게 50개가 넘는 플랫폼 유동성 풀을 비교할 수 있어.
또한 이자로 지급되는 토큰 가격에 따라 실시간으로 이자율이 달라지는 것도
트래킹 해주니, 종종 들어가서 확인하고
높은 이자율을 제공하는 풀로 이동하는 것도 추천해
(단, 이더리움 가스비 조심!)
4. 유동성 풀에 유동성 공급(Pool 탭)
Farm 탭에서 이자율 및 유동성 풀 크기를 확인했으면
Pool 탭으로 와서 해당 유동성 풀을 찾아서 제공하면 끝이야.
(해보면 알겠지만 정말 편리해..)
5. 암호화폐 지갑 거래기록 확인(History탭)
이 기능은 메타 마스크나 여타 암호화폐 지갑에서도 제공하는 기능이야.
다만 Zapper에서는 언제, 얼마나 빠지고 나갔는지를
색상을 사용해서 보기 쉽게 구분해 두었어.
이번 주제에서는 Zapper 사이트에서 제공하는 핵심 기능들에 알아봤어.
다음 글에서는 Zapper 사이트 이용 팁과 조심해야 할 점들에 대해 알려줄게.
읽어줘서 고마워!
참조
1. drive.google.com/file/d/15JdFOLyEIcd1gzPrUt3VtAdMBz0gVP0n/view?fbclid=IwAR36UfHha3v0nsfp_WfEEH0KD
2. uniswap.org/
4. https://1inch.exchange/#/dao/pools
5. zapper.fi/
최대한 쉽게 블록체인에 대해 풀어내기 위해 편한 어투를 사용하는 점 양해 부탁드립니다 😊
비즈니스 및 기타 문의: defilabs9@gmail.com
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